B100 vs Trade Republic: ¿Cuál es mejor banco en 2025? Comparativa completa

¿Tienes dudas entre B100 y Trade Republic? En esta reseña te detallamos las propuestas de ambos bancos en aspectos clave como cuentas, tarjetas, hipotecas o comisiones. Te ayudamos a identificar qué opción se ajusta más a tus necesidades.

Información actualizada el 17 de junio de 2025

Tu experto: Alejandro Borja

B100

Comisión de mantenimiento: Sin comisiones
Cuenta online gratuita: Sí
Red de cajeros: ABANCA + 18.000 cajeros asociados
Red de cajeros: 100000
Valoración: 4,8/5

Tu experto: Xavier Tarrasó

Trade Republic

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¿Tienes poco tiempo? Aquí te decimos el ganador de la comparativa entre B100 y Trade Republic

En Finantres examinamos los principales bancos según criterios imparciales como tarifas, facilidad de uso, servicios financieros y calidad digital. Evaluamos cada detalle para que cuentes con una guía completa y fiable antes de tomar una decisión. Tras comparar cada característica en profundidad, hemos determinado la opción superior, que se posiciona como la alternativa más completa y competitiva.

El ganador de la comparativa y mejor opción para ti es B100

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Comparativa de diferentes tipos de cuentas disponibles entre el BBVA y el Sabadell

¿Tienen cuenta online?

✅ Sí

Comparativa de cuentas online entre B100 y Trade Republic

¿Tienen cuenta nómina?

❌ No

Comparativa de cuentas nómina entre B100 y Trade Republic

¿Tienen cuenta para autónomos?

❌ No

Comparativa de cuentas de autónomos entre B100 y Trade Republic

¿Tienen cuenta de remunerada?

✅ Sí

Comparativa de cuentas remuneradas entre B100 y Trade Republic

¿Tienen cuenta para menores?

❌ No

Comparativa de cuentas para menores entre B100 y Trade Republic

¿Se puede domiciliar la pensión?

✅ Sí

❌ No

Comparativa de cuentas para domiciliar pensión entre B100 y Trade Republic

¿Tienen cuenta para extranjeros?

❌ No

✅ Sí

Comparativa de cuentas para extranjeros entre B100 y Trade Republic

¿Tienen cuenta joven?

❌ No

Comparativa de cuentas para jovenes entre B100 y Trade Republic

¿Tienen cuenta conjunta?

❌ No

Comparativa de cuentas conjuntas entre B100 y Trade Republic

¿Tienen cuenta para estudiantes?

❌ No

Comparativa de cuentas de estudiantes entre B100 y Trade Republic

¿Regalan dinero por domiciliar nómina?

❌ No

¿Tienen cuenta para empresas?

❌ No

Comparativa de cuentas para empresas entre B100 y Trade Republic

Comparativa de las comisiones de ambos bancos

Comisiones en B100

Comisión por descubierto: No se permiten descubiertos; no se aplica comisión.
Comisión por fondos insuficientes: Sin penalización por falta de fondos.
Comisión de mantenimiento de cuenta: No hay comisión de mantenimiento.
Comisión por uso de cajeros ajenos: Gratis en cajeros de ABANCA y 2 retiradas mensuales sin coste en redes asociadas; luego, pueden aplicarse cargos.
Transferencias SEPA en euros: Sin coste para transferencias estándar online; inmediatas tienen una comisión de 1,50 €.
Transferencias en divisa extranjera (no SEPA, estándar): No disponibles; B100 opera únicamente en euros dentro de la zona SEPA.
Sacar dinero en efectivo con tarjeta de débito: Gratis en cajeros de ABANCA y 2 retiradas mensuales sin coste en redes asociadas; luego, pueden aplicarse cargos.
Sacar dinero en efectivo con tarjeta de crédito: Comisión del 4% sobre el importe retirado, con un mínimo de 4 €.

Comisiones en Trade Republic

Comisión por descubierto: No aplica, ya que no se permite operar con saldo negativo.
Comisión por fondos insuficientes: No se aplica comisión específica; las operaciones se rechazan si no hay saldo suficiente.
Comisión de mantenimiento de cuenta: No se cobra ninguna comisión de mantenimiento.
Comisión por uso de cajeros ajenos: Se aplica una comisión de 1 € por retiradas inferiores a 100 €; retiradas superiores son gratuitas.
Transferencias SEPA en euros: Gratuitas para transferencias hacia y desde cuentas españolas.
Transferencias en divisa extranjera (no SEPA, estándar): No disponibles; solo se permiten transferencias en euros dentro de la zona SEPA.
Sacar dinero en efectivo con tarjeta de débito: Gratuito en cajeros Visa para retiradas superiores a 100 €; 1 € de comisión si el importe es menor.
Sacar dinero en efectivo con tarjeta de crédito: No disponible, ya que Trade Republic no ofrece tarjetas de crédito.

Servicios adicionales

¿Tienen Bizum?

Sí, B100 permite enviar y recibir dinero al instante mediante Bizum directamente desde su app.

Actualmente no está disponible, pero se espera su integración próximamente.

¿Tarjeta de débito disponible?

Sí, ofrece la tarjeta Visa Pay to Save, gratuita y sin comisiones, que contribuye a causas medioambientales.

Sí, ofrecen una tarjeta de débito Visa, tanto en versión virtual como física.

¿Tarjeta de crédito disponible?

Sí, recientemente ha lanzado la Visa Pay to Save Plus, su primera tarjeta de crédito con enfoque sostenible.

No, Trade Republic no ofrece tarjetas de crédito.

Red de cajeros automáticos

ABANCA + 18.000 cajeros asociados

Cajeros Visa

Bono de bienvenida

Actualmente, B100 no ofrece ningún bono de bienvenida por abrir una cuenta.

No hay un bono de bienvenida estándar, pero ocasionalmente lanzan promociones puntuales.

¿Se puede vincular la tarjeta a servicios como Apple Pay o Google Wallet?

Sí, la tarjeta es compatible con Apple Pay, Google Pay y Samsung Pay, y puede añadirse desde la app.

Sí, la tarjeta es compatible con Apple Pay y Google Pay.

¿Ofrece soporte 24/7? ¿Es por chat, teléfono, presencial?

Sí, ofrece atención al cliente 24/7 a través de teléfono y correo electrónico; no dispone de atención presencial.

Ofrecen atención al cliente a través de chat en la aplicación y correo electrónico, pero no es 24/7 ni presencial.

¿Ofrecen préstamos?

No, actualmente B100 no ofrece productos de préstamo personal o financiación.

No, actualmente no ofrecen servicios de préstamos.

¿Dan hipotecas?

No, B100 no dispone de productos hipotecarios en su oferta actual.

No, Trade Republic no ofrece hipotecas.

¿Se puede contratar seguros?

No, B100 no ofrece servicios de seguros en su catálogo de productos.

No, no disponen de productos de seguros.

¿Se puede invertir desde su cuenta?

No, B100 no proporciona servicios de inversión ni acceso a productos financieros como fondos o acciones.

Sí, permiten invertir en acciones, ETFs, bonos y criptomonedas directamente desde su plataforma.

Cuenta online B100 vs Cuenta online Trade Republic

La cuenta online de B100 es una solución bancaria 100% digital, sin comisiones ni condiciones, diseñada para facilitar la gestión financiera diaria desde una app intuitiva. Al abrirla, se accede a un pack que incluye una cuenta corriente operativa y dos cuentas de ahorro remuneradas, junto con una tarjeta de débito gratuita. La cuenta corriente permite realizar transferencias, domiciliar recibos y utilizar Bizum, mientras que las cuentas de ahorro ofrecen herramientas como huchas y reglas automáticas para fomentar el ahorro. Además, B100 promueve hábitos saludables y sostenibles, recompensando a los usuarios por cuidar su salud y el medio ambiente. Esta propuesta está respaldada por ABANCA, garantizando seguridad y confianza en el servicio.

La cuenta online de Trade Republic en España se presenta como una solución integral para quienes buscan combinar ahorro e inversión en una única plataforma digital. Con la reciente incorporación de un IBAN español, los usuarios pueden realizar transferencias nacionales, domiciliar pagos y gestionar su dinero con mayor facilidad. Además, la cuenta ofrece una remuneración competitiva sobre el saldo disponible, sin necesidad de cumplir con condiciones adicionales ni límites de importe. La integración de una tarjeta de débito gratuita permite realizar pagos y retiradas de efectivo en cajeros compatibles, facilitando el acceso a los fondos. La gestión fiscal automatizada simplifica las obligaciones tributarias, ya que la plataforma se encarga de aplicar las retenciones correspondientes y proporcionar la documentación necesaria para la declaración de la renta. En conjunto, la cuenta online de Trade Republic se posiciona como una opción atractiva para quienes desean una experiencia bancaria moderna, eficiente y centrada en el cliente.

Cuenta nómina B100 vs Cuenta nómina Trade Republic

B100 no ofrece una cuenta nómina específica con beneficios o promociones exclusivas por domiciliar ingresos. Sin embargo, su cuenta corriente permite domiciliar nóminas, pensiones y otros ingresos recurrentes sin necesidad de cumplir requisitos adicionales ni enfrentar comisiones. Esta flexibilidad la convierte en una opción atractiva para quienes buscan una cuenta principal sin ataduras, aunque no proporciona incentivos específicos por la domiciliación de ingresos.

Actualmente, Trade Republic no ofrece una cuenta nómina específica en España. Sin embargo, desde junio de 2025, la entidad ha comenzado a operar con IBAN español, lo que permite a los usuarios domiciliar ingresos y recibos, incluyendo potencialmente la nómina. Esta funcionalidad facilita el uso de la cuenta como principal para la gestión diaria de las finanzas personales. Aunque no existe una cuenta nómina diferenciada, la cuenta actual permite la domiciliación de ingresos, lo que la hace adecuada para quienes buscan centralizar sus operaciones bancarias en una sola plataforma digital.

Cuenta remunerada B100 vs Cuenta remunerada Trade Republic

TAE (Tasa Anual Equivalente)

B100 ofrece dos cuentas remuneradas integradas en su propuesta digital: la Cuenta Save, que permite ahorrar sin condiciones adicionales, y la Cuenta Health, que incentiva hábitos saludables mediante retos diarios. Ambas cuentas están diseñadas para fomentar el ahorro y el bienestar personal, ofreciendo herramientas como huchas personalizables y reglas automáticas para facilitar la gestión financiera. Al abrir una cuenta en B100, se accede automáticamente a estas dos cuentas remuneradas, junto con una cuenta corriente operativa y una tarjeta de débito sin comisiones, todo gestionado a través de una aplicación móvil intuitiva.

La cuenta remunerada de Trade Republic en España destaca por ofrecer una rentabilidad atractiva sin necesidad de cumplir con requisitos adicionales, como domiciliar la nómina o contratar productos vinculados. Con la reciente incorporación de un IBAN español, los usuarios pueden gestionar sus finanzas de manera más eficiente, facilitando transferencias y domiciliaciones. Además, la cuenta permite la retirada de fondos en cualquier momento sin penalizaciones, lo que proporciona una flexibilidad superior a la de los depósitos a plazo fijo tradicionales. Los intereses se calculan diariamente y se abonan mensualmente, permitiendo a los clientes maximizar el rendimiento de su dinero sin complicaciones. La plataforma también ofrece herramientas adicionales, como el redondeo automático de compras y un sistema de «saveback» del 1% en pagos con tarjeta, que se reinvierte en productos financieros. En conjunto, esta cuenta se presenta como una opción sólida para quienes buscan combinar ahorro e inversión en una única solución digital.

Cuenta para autónomos en B100 vs Cuenta para autónomos en Trade Republic

B100 no ofrece una cuenta específica para autónomos ni productos diseñados exclusivamente para este colectivo. Sin embargo, su cuenta corriente sin comisiones puede ser utilizada por profesionales por cuenta propia para gestionar ingresos y gastos básicos. Es importante destacar que, durante el proceso de alta, se solicita el modelo 130 del IRPF si se indica que se es autónomo, lo que sugiere que la entidad permite su uso para este perfil, aunque sin funcionalidades específicas como gestión de impuestos o facturación. Por lo tanto, puede ser una opción válida para autónomos que buscan una solución bancaria sencilla y sin costes, siempre que no requieran servicios especializados.

Actualmente, Trade Republic no ofrece una cuenta específica para autónomos en España. Sin embargo, desde junio de 2025, la entidad ha comenzado a operar con IBAN español, lo que permite a los usuarios realizar transferencias nacionales, domiciliar pagos y gestionar su dinero con mayor facilidad. Aunque no existe una cuenta para autónomos diferenciada, la cuenta actual permite la domiciliación de ingresos, lo que la hace adecuada para quienes buscan centralizar sus operaciones bancarias en una sola plataforma digital.

Cuenta para menores de B100 vs Cuenta para menores de Trade Republic

B100 no ofrece una cuenta específica para menores.

Trade Republic no ofrece cuentas específicas para menores de edad en España.

Cuenta para pensionistas de B100 vs Cuenta para pensionistas de Trade Republic

B100 no ofrece una cuenta específica para domiciliar la pensión.

Trade Republic no ofrece una cuenta específica para domiciliar la pensión en España.

Cuenta para extranjeros en B100 vs Cuenta para extranjeros en Trade Republic

B100 no ofrece una cuenta específica para extranjeros.

Trade Republic permite a ciudadanos extranjeros abrir una cuenta en España, siempre que cumplan con los requisitos de identificación establecidos. Los ciudadanos de la Unión Europea, del Espacio Económico Europeo y de Suiza pueden registrarse sin necesidad de presentar un permiso de residencia. Sin embargo, aquellos provenientes de otros países deben proporcionar un permiso de residencia válido, ya sea temporal o permanente. Con la reciente incorporación del IBAN español, los usuarios pueden realizar transferencias nacionales, domiciliar pagos y gestionar su dinero con mayor facilidad, lo que facilita la operativa bancaria para residentes extranjeros en España.