Pleo vs Arquia Banca: ¿Cuál es mejor banco en 2025? Comparativa completa

¿Te cuesta decidir entre Pleo y Arquia Banca? En esta comparativa te explicamos qué ofrece cada banco en categorías esenciales como hipotecas, tarjetas, comisiones y cuentas. Te orientamos para saber qué banco encaja mejor contigo.

Información actualizada el 17 de junio de 2025

Tu experto: Alejandro Borja

Pleo

Comisión de mantenimiento: 0 € (Plan Starter)
Cuenta online gratuita: Sí (hasta 3 usuarios)
Red de cajeros: Sin red propia; retiros en cajeros con comisión de 5 £ por operación en el Plan Starter
Red de cajeros: Fondos resguardados en cuentas segregadas; no cubiertos por esquemas de garantía de depósito
Valoración: 4,3/5

Tu experto: Xavier Tarrasó

Arquia Banca

Comisión de mantenimiento: 60 €/año
Cuenta online gratuita: Sí, con condiciones
Red de cajeros: Más de 18.000
Red de cajeros: 100.000 €
Valoración: 4,1/5

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¿Tienes poco tiempo? Aquí te decimos el ganador de la comparativa entre Pleo y Arquia Banca

En Finantres comparamos los bancos más relevantes basándonos en criterios imparciales como costes, navegabilidad, catálogo de productos y entorno online. Revisamos cada detalle para que puedas tomar decisiones informadas antes de elegir un banco. Tras revisar todos los aspectos clave, nos quedamos con el que ofrece mayores ventajas, que se posiciona como la alternativa más completa y competitiva.

El ganador de la comparativa y mejor opción para ti es Arquia Banca

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Comparativa de diferentes tipos de cuentas disponibles entre el BBVA y el Sabadell

¿Tienen cuenta online?

✅ Sí

Comparativa de cuentas online entre Pleo y Arquia Banca

¿Tienen cuenta nómina?

❌ No

✅ Sí

Comparativa de cuentas nómina entre Pleo y Arquia Banca

¿Tienen cuenta para autónomos?

✅ Sí

Comparativa de cuentas de autónomos entre Pleo y Arquia Banca

¿Tienen cuenta de remunerada?

❌ No

✅ Sí

Comparativa de cuentas remuneradas entre Pleo y Arquia Banca

¿Tienen cuenta para menores?

❌ No

Comparativa de cuentas para menores entre Pleo y Arquia Banca

¿Se puede domiciliar la pensión?

❌ No

✅ Sí

Comparativa de cuentas para domiciliar pensión entre Pleo y Arquia Banca

¿Tienen cuenta para extranjeros?

❌ No

✅ Sí

Comparativa de cuentas para extranjeros entre Pleo y Arquia Banca

¿Tienen cuenta joven?

❌ No

✅ Sí

Comparativa de cuentas para jovenes entre Pleo y Arquia Banca

¿Tienen cuenta conjunta?

❌ No

✅ Sí

Comparativa de cuentas conjuntas entre Pleo y Arquia Banca

¿Tienen cuenta para estudiantes?

❌ No

✅ Sí

Comparativa de cuentas de estudiantes entre Pleo y Arquia Banca

¿Regalan dinero por domiciliar nómina?

❌ No

¿Tienen cuenta para empresas?

✅ Sí

Comparativa de cuentas para empresas entre Pleo y Arquia Banca

Comparativa de las comisiones de ambos bancos

Comisiones en Pleo

Comisión por descubierto: No se aplica; las transacciones se rechazan si no hay saldo suficiente.
Comisión por fondos insuficientes: No se aplica; las operaciones son denegadas automáticamente.
Comisión de mantenimiento de cuenta: 0 € en el plan Starter; otros planes pueden tener costes asociados.
Comisión por uso de cajeros ajenos: 5 € por retirada de efectivo, independientemente del cajero.
Transferencias SEPA en euros: Incluidas sin coste adicional en los planes estándar.
Transferencias en divisa extranjera (no SEPA, estándar): No disponibles; Pleo no ofrece transferencias internacionales fuera de la zona SEPA.
Sacar dinero en efectivo con tarjeta de débito: 5 € por operación, tanto en España como en el extranjero.
Sacar dinero en efectivo con tarjeta de crédito: No disponible; Pleo no emite tarjetas de crédito.

Comisiones en Arquia Banca

Comisión por descubierto: 2% sobre el saldo deudor, con un mínimo de 6,01 €
Comisión por fondos insuficientes: 0 €
Comisión de mantenimiento de cuenta: 0 €
Comisión por uso de cajeros ajenos: 0 €
Transferencias SEPA en euros: 0 €
Transferencias en divisa extranjera (no SEPA, estándar): 0,2% del importe, mínimo 6 €, máximo 60 €
Sacar dinero en efectivo con tarjeta de débito: 0 €
Sacar dinero en efectivo con tarjeta de crédito: 2% del importe, mínimo 1,20 € en cajeros propios; 4% del importe, mínimo 2,40 € en cajeros de otras entidades

Servicios adicionales

¿Tienen Bizum?

No. Pleo no admite pagos ni transferencias a través de Bizum.

Sí, permite enviar y recibir dinero al instante entre móviles, además de realizar compras online y donaciones.

¿Tarjeta de débito disponible?

Sí. Ofrece tarjetas físicas y virtuales prepago, emitidas por Mastercard, para uso empresarial.

Sí, ofrece tarjetas de débito sin comisión de mantenimiento, vinculadas directamente a la cuenta corriente.

¿Tarjeta de crédito disponible?

No. Pleo no emite tarjetas de crédito; todas son tarjetas prepago con saldo limitado al fondo asignado.

Sí, dispone de tarjetas de crédito con opciones de pago aplazado y sin comisión de mantenimiento.

Red de cajeros automáticos

Sin red propia; retiros en cajeros con comisión de 5 £ por operación en el Plan Starter

Más de 18.000

Bono de bienvenida

No. Actualmente, Pleo no ofrece bonificaciones por alta o promociones de bienvenida.

Sí, ofrece depósitos de bienvenida con condiciones preferentes para nuevos clientes.

¿Se puede vincular la tarjeta a servicios como Apple Pay o Google Wallet?

Sí. Las tarjetas de Pleo son compatibles con Apple Pay y Google Pay, facilitando pagos móviles.

Sí, las tarjetas de Arquia Banca son compatibles con Apple Pay y Google Pay, facilitando pagos móviles seguros.

¿Ofrece soporte 24/7? ¿Es por chat, teléfono, presencial?

Sí. El soporte se brinda principalmente a través de chat en línea y correo electrónico; no cuenta con atención telefónica ni presencial.

Sí, ofrece atención telefónica 24 horas para emergencias, y soporte por email y formulario web en horario laboral.

¿Ofrecen préstamos?

No. Pleo no proporciona servicios de financiación ni productos de crédito.

Sí, dispone de una amplia gama de préstamos personales adaptados a diversas necesidades.

¿Dan hipotecas?

No. No ofrece productos hipotecarios ni relacionados con la financiación inmobiliaria.

Sí, ofrece soluciones hipotecarias para la compra de vivienda, adaptadas a las necesidades del cliente.

¿Se puede contratar seguros?

No. Pleo no incluye servicios de seguros en su oferta.

Sí, ofrece seguros de vida, hogar, accidentes y responsabilidad civil profesional.

¿Se puede invertir desde su cuenta?

No. No dispone de servicios de inversión ni acceso a productos financieros de este tipo.

Sí, permite invertir en fondos de inversión, planes de pensiones y ofrece servicios de gestión patrimonial.

Cuenta online Pleo vs Cuenta online Arquia Banca

Pleo no ofrece una cuenta bancaria tradicional con IBAN español; en su lugar, proporciona una solución de gestión de gastos corporativos mediante tarjetas prepago vinculadas a la cuenta bancaria de la empresa. Esta plataforma permite a las empresas controlar y automatizar los gastos de sus empleados, facilitando la digitalización de recibos, la categorización automática de transacciones y la integración con sistemas contables. Es una herramienta especialmente útil para pymes y startups que buscan simplificar la administración financiera y mejorar la transparencia en el manejo de los gastos empresariales.

La cuenta online de Arquia Banca está diseñada para ofrecer una gestión financiera eficiente y digitalizada, adaptándose a las necesidades de profesionales y particulares en España. A través de su plataforma de banca digital, los clientes pueden realizar operaciones bancarias cotidianas, como transferencias, domiciliaciones y gestión de recibos, desde cualquier dispositivo con acceso a internet. Además, la cuenta permite la integración con servicios de pago móvil como Apple Pay y Google Pay, facilitando las transacciones diarias. Para aquellos que domicilian su nómina o cumplen ciertos requisitos, la cuenta ofrece condiciones preferentes, incluyendo la exención de comisiones de mantenimiento. La seguridad es una prioridad, con sistemas de autenticación robustos y acceso a través de aplicaciones móviles y web, garantizando una experiencia bancaria segura y cómoda.

Cuenta nómina Pleo vs Cuenta nómina Arquia Banca

Pleo no cuenta con cuenta nómina.

La Cuenta Nómina de Arquia Banca está diseñada para clientes que domicilian su nómina en la entidad, ofreciendo ventajas adicionales como facilidades de financiación a través del programa de créditos 1-12-36, que permite disponer de forma inmediata de fondos según las necesidades del cliente .

Cuenta remunerada Pleo vs Cuenta remunerada Arquia Banca

TAE (Tasa Anual Equivalente)

Pleo no cuenta con cuenta remunerada.

Arquia Banca ofrece la Cuenta Ven a Arquia, una cuenta remunerada diseñada para nuevos clientes que buscan rentabilizar sus ahorros de forma flexible. Esta cuenta permite ahorrar a tu ritmo, con liquidación de intereses trimestral y un importe máximo remunerado de 30.000 €. Para acceder a la remuneración, es necesario cumplir al menos una de las siguientes condiciones: domiciliar una nómina de más de 900 €, ser autónomo con ingresos superiores a 275 €, o contratar un fondo de inversión o plan de pensiones por un importe igual o superior a 5.000 €. En caso de no cumplir ninguna de estas condiciones, la remuneración será del 0 %. Además, la cuenta no tiene comisión de mantenimiento si se cumplen al menos una de las condiciones del plan Arquia Cero 2. Esta cuenta está pensada para aquellos que desean una opción de ahorro sencilla y sin complicaciones, adaptada al mercado español.

Cuenta para autónomos en Pleo vs Cuenta para autónomos en Arquia Banca

La cuenta para autónomos de Pleo está diseñada para facilitar la gestión de gastos profesionales mediante tarjetas corporativas que permiten un control detallado de cada operación. Aunque no es una cuenta bancaria al uso, ofrece funcionalidades muy útiles como la digitalización de tickets, categorización automática de gastos, y sincronización con plataformas de contabilidad, lo que resulta especialmente valioso para autónomos que buscan optimizar la administración financiera de su actividad sin complicaciones bancarias tradicionales.

Arquia Banca no cuenta con una cuenta específica para autónomos.

Cuenta para menores de Pleo vs Cuenta para menores de Arquia Banca

Pleo no cuenta con cuenta de menores.

Arquia Banca no cuenta con una cuenta específica para menores.

Cuenta para pensionistas de Pleo vs Cuenta para pensionistas de Arquia Banca

Pleo no cuenta con cuenta para domiciliar la pensión.

Arquia Banca permite domiciliar la pensión, facilitando a los pensionistas la gestión de sus ingresos con ventajas como ausencia de comisiones de mantenimiento y acceso a una amplia red de cajeros sin costes adicionales, lo que la convierte en una opción práctica y segura para gestionar las finanzas personales en España.

Cuenta para extranjeros en Pleo vs Cuenta para extranjeros en Arquia Banca

Pleo no cuenta con cuenta para extranjeros.

Arquia Banca ofrece cuenta para extranjeros, facilitando la apertura y gestión bancaria a residentes no españoles con documentación básica y requisitos claros. Esta cuenta permite operar con todas las funcionalidades habituales, como domiciliaciones y transferencias, y está pensada para quienes buscan una entidad fiable con servicios adaptados al mercado español.

Cuenta joven Pleo vs Cuenta joven Arquia Banca

Pleo no cuenta con cuenta de jóvenes.

Arquia Banca dispone de cuenta joven destinada a clientes menores de 30 años, con condiciones adaptadas para facilitar la gestión financiera sin comisiones de mantenimiento y acceso a tarjetas gratuitas. Esta cuenta está orientada a facilitar el ahorro y las operaciones diarias, combinando comodidad y flexibilidad para un público joven en el mercado español.

Comparativas de las cuentas remuneradas de Arquia Banca y Pleo

Pleo no cuenta con cuenta conjunta.

Arquia Banca ofrece cuenta conjunta, ideal para parejas o socios que desean administrar sus finanzas en común con acceso compartido y control de gastos. Esta cuenta permite realizar todas las operaciones habituales, como domiciliar recibos y disponer de tarjetas, facilitando la gestión conjunta de manera transparente y segura en el contexto del mercado español.

Cuenta para estudiantes Pleo vs Cuenta para estudiantes Arquia Banca

Pleo no cuenta con cuenta de estudiantes.

Arquia Banca no cuenta con una cuenta específica para estudiantes.

Cuenta para empresas de Pleo vs Cuenta para empresas de Arquia Banca

La cuenta para empresas de Pleo está enfocada en ofrecer una solución integral para el control de gastos corporativos, mediante tarjetas físicas y virtuales que permiten asignar presupuestos a empleados y automatizar la gestión contable. Está especialmente pensada para pymes, startups y equipos financieros que buscan reducir la carga administrativa, ganar visibilidad sobre los gastos en tiempo real y mejorar la eficiencia operativa. Además, permite integrar fácilmente herramientas de contabilidad y establecer flujos de aprobación internos.

Arquia Banca ofrece cuentas para empresas que facilitan la gestión financiera corporativa con acceso a servicios adaptados a pymes y profesionales. Estas cuentas permiten operar con total flexibilidad, gestionar cobros y pagos, y contar con asesoramiento especializado, todo pensado para optimizar la operativa diaria dentro del mercado español.