Trade Republic vs Aresbank: ¿Cuál es mejor banco en 2025? Comparativa completa

¿Tienes dudas entre Trade Republic y Aresbank? A continuación te detallamos las propuestas de ambos bancos en cuestiones importantes como cuentas bancarias, tarjetas de débito y crédito, hipotecas y costes. Te ayudamos a identificar la opción ideal según tu perfil.

Información actualizada el 17 de junio de 2025

Tu experto: Alejandro Borja

Trade Republic

Tu experto: Xavier Tarrasó

Aresbank

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Abre cuenta con Aresbank si:

Este banco es para ti si buscas una entidad especializada en comercio exterior y operaciones con países árabes. Ideal si valoras una atención personalizada y productos financieros tradicionales.

¿Tienes poco tiempo? Aquí te decimos el ganador de la comparativa entre Trade Republic y Aresbank

En Finantres analizamos los bancos líderes del mercado considerando criterios objetivos como comisiones, usabilidad, productos ofrecidos y experiencia digital. Evaluamos cada detalle para que cuentes con una guía completa y fiable antes de dar el siguiente paso. Tras revisar todos los aspectos clave, hemos seleccionado un ganador, que sobresale frente al resto por sus condiciones y servicios.

El ganador de la comparativa y mejor opción para ti es Trade Republic

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Comparativa de diferentes tipos de cuentas disponibles entre el BBVA y el Sabadell

¿Tienen cuenta online?

✅ Sí

Comparativa de cuentas online entre Trade Republic y Aresbank

¿Tienen cuenta nómina?

❌ No

Comparativa de cuentas nómina entre Trade Republic y Aresbank

¿Tienen cuenta para autónomos?

❌ No

Comparativa de cuentas de autónomos entre Trade Republic y Aresbank

¿Tienen cuenta de remunerada?

✅ Sí

Comparativa de cuentas remuneradas entre Trade Republic y Aresbank

¿Tienen cuenta para menores?

❌ No

Comparativa de cuentas para menores entre Trade Republic y Aresbank

¿Se puede domiciliar la pensión?

❌ No

✅ Sí

Comparativa de cuentas para domiciliar pensión entre Trade Republic y Aresbank

¿Tienen cuenta para extranjeros?

✅ Sí

Comparativa de cuentas para extranjeros entre Trade Republic y Aresbank

¿Tienen cuenta joven?

❌ No

Comparativa de cuentas para jovenes entre Trade Republic y Aresbank

¿Tienen cuenta conjunta?

❌ No

✅ Sí

Comparativa de cuentas conjuntas entre Trade Republic y Aresbank

¿Tienen cuenta para estudiantes?

❌ No

Comparativa de cuentas de estudiantes entre Trade Republic y Aresbank

¿Regalan dinero por domiciliar nómina?

❌ No

¿Tienen cuenta para empresas?

❌ No

✅ Sí

Comparativa de cuentas para empresas entre Trade Republic y Aresbank

Comparativa de las comisiones de ambos bancos

Comisiones en Trade Republic

Comisión por descubierto: No aplica, ya que no se permite operar con saldo negativo.
Comisión por fondos insuficientes: No se aplica comisión específica; las operaciones se rechazan si no hay saldo suficiente.
Comisión de mantenimiento de cuenta: No se cobra ninguna comisión de mantenimiento.
Comisión por uso de cajeros ajenos: Se aplica una comisión de 1 € por retiradas inferiores a 100 €; retiradas superiores son gratuitas.
Transferencias SEPA en euros: Gratuitas para transferencias hacia y desde cuentas españolas.
Transferencias en divisa extranjera (no SEPA, estándar): No disponibles; solo se permiten transferencias en euros dentro de la zona SEPA.
Sacar dinero en efectivo con tarjeta de débito: Gratuito en cajeros Visa para retiradas superiores a 100 €; 1 € de comisión si el importe es menor.
Sacar dinero en efectivo con tarjeta de crédito: No disponible, ya que Trade Republic no ofrece tarjetas de crédito.

Comisiones en Aresbank

Comisión por descubierto: Aplican una comisión del 4,5% sobre el saldo deudor, con un mínimo de 15 €, además de posibles intereses de demora.
Comisión por fondos insuficientes: No se especifica una comisión adicional; sin embargo, podrían aplicarse cargos por reclamación de posiciones deudoras.
Comisión de mantenimiento de cuenta: No se aplica comisión de mantenimiento en las cuentas corrientes estándar.
Comisión por uso de cajeros ajenos: Se aplican comisiones al utilizar cajeros fuera de la red Euro 6000; el importe varía según la entidad propietaria del cajero.
Transferencias SEPA en euros: Las transferencias estándar dentro de la zona SEPA son gratuitas; las transferencias inmediatas pueden tener un coste adicional.
Transferencias en divisa extranjera (no SEPA, estándar): Se aplican comisiones que varían según el importe y la divisa; es recomendable consultar directamente con el banco para obtener detalles específicos.
Sacar dinero en efectivo con tarjeta de débito: Sin comisiones en cajeros de la red Euro 6000; fuera de esta red, pueden aplicarse cargos adicionales.
Sacar dinero en efectivo con tarjeta de crédito: Se aplican comisiones por disposición de efectivo, que varían según el importe retirado y la entidad propietaria del cajero.

Servicios adicionales

¿Tienen Bizum?

Actualmente no está disponible, pero se espera su integración próximamente.

No, Aresbank no está adherido al sistema Bizum.

¿Tarjeta de débito disponible?

Sí, ofrecen una tarjeta de débito Visa, tanto en versión virtual como física.

Sí, ofrece tarjetas de débito asociadas a sus cuentas corrientes.

¿Tarjeta de crédito disponible?

No, Trade Republic no ofrece tarjetas de crédito.

Sí, dispone de tarjetas de crédito para clientes que cumplan con los requisitos de solvencia.

Red de cajeros automáticos

Cajeros Visa

Euro 6000

Bono de bienvenida

No hay un bono de bienvenida estándar, pero ocasionalmente lanzan promociones puntuales.

No ofrece bonos de bienvenida por la contratación de productos o servicios.

¿Se puede vincular la tarjeta a servicios como Apple Pay o Google Wallet?

Sí, la tarjeta es compatible con Apple Pay y Google Pay.

No, actualmente Aresbank no es compatible con Apple Pay ni Google Wallet.

¿Ofrece soporte 24/7? ¿Es por chat, teléfono, presencial?

Ofrecen atención al cliente a través de chat en la aplicación y correo electrónico, pero no es 24/7 ni presencial.

No ofrece soporte 24/7. La atención al cliente se realiza en horario de oficina a través de teléfono, correo electrónico y presencialmente en sus oficinas.

¿Ofrecen préstamos?

No, actualmente no ofrecen servicios de préstamos.

Sí, ofrece préstamos personales y para empresas, adaptados a las necesidades del cliente.

¿Dan hipotecas?

No, Trade Republic no ofrece hipotecas.

Sí, dispone de productos hipotecarios para la adquisición de viviendas.

¿Se puede contratar seguros?

No, no disponen de productos de seguros.

Sí, ofrece seguros de vida y hogar como parte de su cartera de productos.

¿Se puede invertir desde su cuenta?

Sí, permiten invertir en acciones, ETFs, bonos y criptomonedas directamente desde su plataforma.

Sí, permite realizar inversiones y gestionar productos financieros desde la cuenta del cliente.

Cuenta online Trade Republic vs Cuenta online Aresbank

La cuenta online de Trade Republic en España se presenta como una solución integral para quienes buscan combinar ahorro e inversión en una única plataforma digital. Con la reciente incorporación de un IBAN español, los usuarios pueden realizar transferencias nacionales, domiciliar pagos y gestionar su dinero con mayor facilidad. Además, la cuenta ofrece una remuneración competitiva sobre el saldo disponible, sin necesidad de cumplir con condiciones adicionales ni límites de importe. La integración de una tarjeta de débito gratuita permite realizar pagos y retiradas de efectivo en cajeros compatibles, facilitando el acceso a los fondos. La gestión fiscal automatizada simplifica las obligaciones tributarias, ya que la plataforma se encarga de aplicar las retenciones correspondientes y proporcionar la documentación necesaria para la declaración de la renta. En conjunto, la cuenta online de Trade Republic se posiciona como una opción atractiva para quienes desean una experiencia bancaria moderna, eficiente y centrada en el cliente.

Aresbank no cuenta con una cuenta online para particulares.

Cuenta nómina Trade Republic vs Cuenta nómina Aresbank

Actualmente, Trade Republic no ofrece una cuenta nómina específica en España. Sin embargo, desde junio de 2025, la entidad ha comenzado a operar con IBAN español, lo que permite a los usuarios domiciliar ingresos y recibos, incluyendo potencialmente la nómina. Esta funcionalidad facilita el uso de la cuenta como principal para la gestión diaria de las finanzas personales. Aunque no existe una cuenta nómina diferenciada, la cuenta actual permite la domiciliación de ingresos, lo que la hace adecuada para quienes buscan centralizar sus operaciones bancarias en una sola plataforma digital.

Aresbank no cuenta con cuenta nómina.

Cuenta remunerada Trade Republic vs Cuenta remunerada Aresbank

TAE (Tasa Anual Equivalente)

La cuenta remunerada de Trade Republic en España destaca por ofrecer una rentabilidad atractiva sin necesidad de cumplir con requisitos adicionales, como domiciliar la nómina o contratar productos vinculados. Con la reciente incorporación de un IBAN español, los usuarios pueden gestionar sus finanzas de manera más eficiente, facilitando transferencias y domiciliaciones. Además, la cuenta permite la retirada de fondos en cualquier momento sin penalizaciones, lo que proporciona una flexibilidad superior a la de los depósitos a plazo fijo tradicionales. Los intereses se calculan diariamente y se abonan mensualmente, permitiendo a los clientes maximizar el rendimiento de su dinero sin complicaciones. La plataforma también ofrece herramientas adicionales, como el redondeo automático de compras y un sistema de «saveback» del 1% en pagos con tarjeta, que se reinvierte en productos financieros. En conjunto, esta cuenta se presenta como una opción sólida para quienes buscan combinar ahorro e inversión en una única solución digital.

Aresbank no cuenta con cuenta remunerada.

Cuenta para autónomos en Trade Republic vs Cuenta para autónomos en Aresbank

Actualmente, Trade Republic no ofrece una cuenta específica para autónomos en España. Sin embargo, desde junio de 2025, la entidad ha comenzado a operar con IBAN español, lo que permite a los usuarios realizar transferencias nacionales, domiciliar pagos y gestionar su dinero con mayor facilidad. Aunque no existe una cuenta para autónomos diferenciada, la cuenta actual permite la domiciliación de ingresos, lo que la hace adecuada para quienes buscan centralizar sus operaciones bancarias en una sola plataforma digital.

Aresbank no cuenta con cuenta para autónomos.

Cuenta para menores de Trade Republic vs Cuenta para menores de Aresbank

Trade Republic no ofrece cuentas específicas para menores de edad en España.

Aresbank no cuenta con cuenta para menores.

Cuenta para pensionistas de Trade Republic vs Cuenta para pensionistas de Aresbank

Trade Republic no ofrece una cuenta específica para domiciliar la pensión en España.

Aresbank permite la domiciliación de pensiones, facilitando a sus clientes la recepción de estos ingresos directamente en su cuenta. Este servicio ofrece comodidad y seguridad para la gestión de los cobros mensuales, adaptándose a las necesidades de quienes buscan una entidad fiable para este tipo de operaciones habituales.

Cuenta para extranjeros en Trade Republic vs Cuenta para extranjeros en Aresbank

Trade Republic permite a ciudadanos extranjeros abrir una cuenta en España, siempre que cumplan con los requisitos de identificación establecidos. Los ciudadanos de la Unión Europea, del Espacio Económico Europeo y de Suiza pueden registrarse sin necesidad de presentar un permiso de residencia. Sin embargo, aquellos provenientes de otros países deben proporcionar un permiso de residencia válido, ya sea temporal o permanente. Con la reciente incorporación del IBAN español, los usuarios pueden realizar transferencias nacionales, domiciliar pagos y gestionar su dinero con mayor facilidad, lo que facilita la operativa bancaria para residentes extranjeros en España.

Aresbank ofrece cuentas específicas para extranjeros, facilitando la apertura y gestión de cuentas para personas no residentes o recién llegadas a España. Estas cuentas están diseñadas para simplificar trámites y ofrecer condiciones adaptadas a quienes necesitan operar en euros y gestionar sus finanzas desde el extranjero con facilidad y seguridad.

Cuenta joven Trade Republic vs Cuenta joven Aresbank

Trade Republic no ofrece una cuenta específica para jóvenes en España.

Aresbank no cuenta con cuenta joven.

Comparativas de las cuentas remuneradas de Aresbank y Trade Republic

Trade Republic no ofrece cuentas conjuntas en España. Cada cliente debe operar a través de su propia cuenta individual.

Aresbank ofrece cuentas conjuntas que permiten a dos o más titulares gestionar de forma conjunta sus finanzas con total transparencia y comodidad. Estas cuentas son ideales para parejas, familiares o socios que desean un control compartido sobre sus ingresos y gastos, manteniendo acceso personalizado y servicios adaptados a sus necesidades comunes.

Cuenta para estudiantes Trade Republic vs Cuenta para estudiantes Aresbank

Trade Republic no ofrece una cuenta específica para estudiantes en España.

Aresbank no cuenta con cuenta para estudiantes.

Cuenta para empresas de Trade Republic vs Cuenta para empresas de Aresbank

Trade Republic no ofrece cuentas para empresas en España.

Aresbank ofrece cuentas para empresas diseñadas para facilitar la gestión financiera de negocios de diferentes tamaños. Estas cuentas incluyen servicios adaptados a las necesidades empresariales, como acceso a herramientas de gestión, operaciones internacionales y soporte especializado para comercio exterior, manteniendo una operativa segura y eficiente en el mercado español.