Trade Republic vs Cajasiete: ¿Cuál es mejor banco en 2025? Comparativa completa

¿Tienes dudas entre Trade Republic frente a Cajasiete? En esta reseña te mostramos las características de cada entidad en aspectos clave como productos financieros como cuentas, tarjetas, préstamos y costes asociados. Te ayudamos a descubrir qué banco encaja mejor contigo.

Información actualizada el 17 de junio de 2025

Tu experto: Alejandro Borja

Trade Republic

Tu experto: Xavier Tarrasó

Cajasiete

Comisión de mantenimiento: Sin comisión
Cuenta online gratuita: Sí
Red de cajeros: 7,000+ (Grupo Cajasiete y cajeros Euro 6000)
Red de cajeros: 100000
Valoración: 3,6/5

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¿Tienes poco tiempo? Aquí te decimos el ganador de la comparativa entre Trade Republic y Cajasiete

En Finantres analizamos los actores bancarios más importantes basándonos en criterios imparciales como tarifas, facilidad de uso, servicios financieros y calidad digital. Evaluamos cada detalle para que cuentes con una guía completa y fiable antes de elegir un banco. Tras analizar todos los puntos relevantes, nos quedamos con el que ofrece mayores ventajas, que sobresale frente al resto por sus condiciones y servicios.

El ganador de la comparativa y mejor opción para ti es Trade Republic

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Comparativa de diferentes tipos de cuentas disponibles entre el BBVA y el Sabadell

¿Tienen cuenta online?

✅ Sí

Comparativa de cuentas online entre Trade Republic y Cajasiete

¿Tienen cuenta nómina?

❌ No

✅ Sí

Comparativa de cuentas nómina entre Trade Republic y Cajasiete

¿Tienen cuenta para autónomos?

❌ No

✅ Sí

Comparativa de cuentas de autónomos entre Trade Republic y Cajasiete

¿Tienen cuenta de remunerada?

✅ Sí

Comparativa de cuentas remuneradas entre Trade Republic y Cajasiete

¿Tienen cuenta para menores?

❌ No

✅ Sí

Comparativa de cuentas para menores entre Trade Republic y Cajasiete

¿Se puede domiciliar la pensión?

❌ No

✅ Sí

Comparativa de cuentas para domiciliar pensión entre Trade Republic y Cajasiete

¿Tienen cuenta para extranjeros?

✅ Sí

Comparativa de cuentas para extranjeros entre Trade Republic y Cajasiete

¿Tienen cuenta joven?

❌ No

✅ Sí

Comparativa de cuentas para jovenes entre Trade Republic y Cajasiete

¿Tienen cuenta conjunta?

❌ No

✅ Sí

Comparativa de cuentas conjuntas entre Trade Republic y Cajasiete

¿Tienen cuenta para estudiantes?

❌ No

✅ Sí

Comparativa de cuentas de estudiantes entre Trade Republic y Cajasiete

¿Regalan dinero por domiciliar nómina?

❌ No

¿Tienen cuenta para empresas?

❌ No

✅ Sí

Comparativa de cuentas para empresas entre Trade Republic y Cajasiete

Comparativa de las comisiones de ambos bancos

Comisiones en Trade Republic

Comisión por descubierto: No aplica, ya que no se permite operar con saldo negativo.
Comisión por fondos insuficientes: No se aplica comisión específica; las operaciones se rechazan si no hay saldo suficiente.
Comisión de mantenimiento de cuenta: No se cobra ninguna comisión de mantenimiento.
Comisión por uso de cajeros ajenos: Se aplica una comisión de 1 € por retiradas inferiores a 100 €; retiradas superiores son gratuitas.
Transferencias SEPA en euros: Gratuitas para transferencias hacia y desde cuentas españolas.
Transferencias en divisa extranjera (no SEPA, estándar): No disponibles; solo se permiten transferencias en euros dentro de la zona SEPA.
Sacar dinero en efectivo con tarjeta de débito: Gratuito en cajeros Visa para retiradas superiores a 100 €; 1 € de comisión si el importe es menor.
Sacar dinero en efectivo con tarjeta de crédito: No disponible, ya que Trade Republic no ofrece tarjetas de crédito.

Comisiones en Cajasiete

Comisión por descubierto: Se aplica una comisión por apertura de crédito en descubierto, generalmente un porcentaje sobre el importe dispuesto, con un mínimo establecido.
Comisión por fondos insuficientes: Se cobra una comisión por devolución de recibos u operaciones por falta de fondos, cuyo importe varía según el tipo de operación.
Comisión de mantenimiento de cuenta: Algunas cuentas, como la "En Plan Fácil", pueden estar exentas de esta comisión si se cumplen ciertos requisitos; en caso contrario, se aplica una comisión mensual.
Comisión por uso de cajeros ajenos: Las retiradas de efectivo a débito son gratuitas en cajeros de Cajasiete y entidades colaboradoras; en otros casos, se aplica la comisión que establezca la entidad propietaria del cajero.
Transferencias SEPA en euros: Las transferencias estándar realizadas online suelen ser gratuitas; las inmediatas pueden tener una comisión adicional.
Transferencias en divisa extranjera (no SEPA, estándar): Se aplican comisiones que varían según el importe y el país de destino, incluyendo posibles gastos de corresponsalía.
Sacar dinero en efectivo con tarjeta de débito: Sin comisión en cajeros de Cajasiete y entidades colaboradoras; en otros casos, se aplica la comisión que establezca la entidad propietaria del cajero.
Sacar dinero en efectivo con tarjeta de crédito: Se aplica una comisión del 4% del importe retirado, con un mínimo de 6€, en cajeros de Cajasiete; en otros cajeros, se suma la comisión que establezca la entidad propietaria del cajero.

Servicios adicionales

¿Tienen Bizum?

Actualmente no está disponible, pero se espera su integración próximamente.

Sí, Cajasiete ofrece el servicio de Bizum a través de su aplicación Ruralvía, permitiendo enviar y recibir dinero de forma inmediata.

¿Tarjeta de débito disponible?

Sí, ofrecen una tarjeta de débito Visa, tanto en versión virtual como física.

Sí, dispone de una tarjeta de débito Visa que permite realizar compras y retiradas de efectivo en millones de establecimientos a nivel mundial.

¿Tarjeta de crédito disponible?

No, Trade Republic no ofrece tarjetas de crédito.

Sí, ofrece diversas tarjetas de crédito como la Visa Classic, Oro y Platinum, adaptadas a diferentes necesidades y perfiles financieros.

Red de cajeros automáticos

Cajeros Visa

7,000+ (Grupo Cajasiete y cajeros Euro 6000)

Bono de bienvenida

No hay un bono de bienvenida estándar, pero ocasionalmente lanzan promociones puntuales.

Sí, los nuevos clientes pueden beneficiarse de una cuota gratuita durante los primeros 6 meses al contratar la cuenta En Plan Fácil.

¿Se puede vincular la tarjeta a servicios como Apple Pay o Google Wallet?

Sí, la tarjeta es compatible con Apple Pay y Google Pay.

Sí, las tarjetas de Cajasiete son compatibles con Apple Pay, permitiendo pagos móviles seguros y rápidos.

¿Ofrece soporte 24/7? ¿Es por chat, teléfono, presencial?

Ofrecen atención al cliente a través de chat en la aplicación y correo electrónico, pero no es 24/7 ni presencial.

Sí, Cajasiete ofrece atención al cliente las 24 horas a través de teléfono y WhatsApp, además de atención presencial en sus oficinas durante horarios laborales.

¿Ofrecen préstamos?

No, actualmente no ofrecen servicios de préstamos.

Sí, dispone de una amplia gama de préstamos personales para diversas finalidades como estudios, reformas o adquisición de vehículos.

¿Dan hipotecas?

No, Trade Republic no ofrece hipotecas.

Sí, Cajasiete ofrece productos hipotecarios adaptados a las necesidades de sus clientes, con condiciones competitivas.

¿Se puede contratar seguros?

No, no disponen de productos de seguros.

Sí, a través de RGA Mediación, Cajasiete ofrece una variedad de seguros, incluyendo de vida, hogar y automóvil.

¿Se puede invertir desde su cuenta?

Sí, permiten invertir en acciones, ETFs, bonos y criptomonedas directamente desde su plataforma.

Sí, permite acceder a productos de inversión como fondos y planes de pensiones, gestionados a través de Gescooperativo.

Cuenta online Trade Republic vs Cuenta online Cajasiete

La cuenta online de Trade Republic en España se presenta como una solución integral para quienes buscan combinar ahorro e inversión en una única plataforma digital. Con la reciente incorporación de un IBAN español, los usuarios pueden realizar transferencias nacionales, domiciliar pagos y gestionar su dinero con mayor facilidad. Además, la cuenta ofrece una remuneración competitiva sobre el saldo disponible, sin necesidad de cumplir con condiciones adicionales ni límites de importe. La integración de una tarjeta de débito gratuita permite realizar pagos y retiradas de efectivo en cajeros compatibles, facilitando el acceso a los fondos. La gestión fiscal automatizada simplifica las obligaciones tributarias, ya que la plataforma se encarga de aplicar las retenciones correspondientes y proporcionar la documentación necesaria para la declaración de la renta. En conjunto, la cuenta online de Trade Republic se posiciona como una opción atractiva para quienes desean una experiencia bancaria moderna, eficiente y centrada en el cliente.

La cuenta online de Cajasiete, denominada «En Plan Fácil», está diseñada para ofrecer una experiencia bancaria completa y sin complicaciones. Permite realizar operaciones como transferencias SEPA, pagos con Bizum y gestión de recibos a través de la plataforma digital Ruralvía. Además, incluye tarjetas de débito y crédito sin comisiones de emisión ni mantenimiento, y es compatible con servicios de pago móvil como Apple Pay y Google Pay. Durante los primeros seis meses, los nuevos clientes disfrutan de una exención de comisiones, y posteriormente pueden mantener estas ventajas cumpliendo ciertos requisitos, como domiciliar ingresos o recibos. La cuenta también ofrece acceso a una amplia red de cajeros nacionales e internacionales, facilitando la retirada de efectivo sin costes adicionales por parte de Cajasiete.

Cuenta nómina Trade Republic vs Cuenta nómina Cajasiete

Actualmente, Trade Republic no ofrece una cuenta nómina específica en España. Sin embargo, desde junio de 2025, la entidad ha comenzado a operar con IBAN español, lo que permite a los usuarios domiciliar ingresos y recibos, incluyendo potencialmente la nómina. Esta funcionalidad facilita el uso de la cuenta como principal para la gestión diaria de las finanzas personales. Aunque no existe una cuenta nómina diferenciada, la cuenta actual permite la domiciliación de ingresos, lo que la hace adecuada para quienes buscan centralizar sus operaciones bancarias en una sola plataforma digital.

La cuenta nómina de Cajasiete, integrada en su programa “En Plan Fácil”, está diseñada para clientes que domicilian su salario o prestación por desempleo, ofreciendo ventajas como exención de comisiones de mantenimiento y administración, tarjetas de débito y crédito sin costes adicionales, transferencias SEPA gratuitas y acceso a una amplia red de cajeros sin comisiones por parte de Cajasiete. Además, permite realizar pagos móviles mediante Apple Pay, Google Pay y Samsung Pay, y enviar dinero a través de Bizum. Para mantener estas condiciones, es necesario cumplir con ciertos requisitos, como domiciliar una nómina mínima o una prestación por desempleo.

Cuenta remunerada Trade Republic vs Cuenta remunerada Cajasiete

TAE (Tasa Anual Equivalente)

La cuenta remunerada de Trade Republic en España destaca por ofrecer una rentabilidad atractiva sin necesidad de cumplir con requisitos adicionales, como domiciliar la nómina o contratar productos vinculados. Con la reciente incorporación de un IBAN español, los usuarios pueden gestionar sus finanzas de manera más eficiente, facilitando transferencias y domiciliaciones. Además, la cuenta permite la retirada de fondos en cualquier momento sin penalizaciones, lo que proporciona una flexibilidad superior a la de los depósitos a plazo fijo tradicionales. Los intereses se calculan diariamente y se abonan mensualmente, permitiendo a los clientes maximizar el rendimiento de su dinero sin complicaciones. La plataforma también ofrece herramientas adicionales, como el redondeo automático de compras y un sistema de «saveback» del 1% en pagos con tarjeta, que se reinvierte en productos financieros. En conjunto, esta cuenta se presenta como una opción sólida para quienes buscan combinar ahorro e inversión en una única solución digital.

Cajasiete ofrece la Cuenta e-Siete, una cuenta de ahorro de contratación exclusiva por Internet, sin comisiones de mantenimiento ni administración. Esta cuenta está diseñada para clientes que buscan una opción sencilla para gestionar sus ahorros, permitiendo transferencias online gratuitas dentro del territorio SEPA. Es importante destacar que la Cuenta e-Siete no admite domiciliaciones ni tarjetas asociadas, y su contratación está limitada a una por titular. Para abrir esta cuenta, es necesario ser cliente de Cajasiete y tener acceso a la banca electrónica Ruralvía.

Cuenta para autónomos en Trade Republic vs Cuenta para autónomos en Cajasiete

Actualmente, Trade Republic no ofrece una cuenta específica para autónomos en España. Sin embargo, desde junio de 2025, la entidad ha comenzado a operar con IBAN español, lo que permite a los usuarios realizar transferencias nacionales, domiciliar pagos y gestionar su dinero con mayor facilidad. Aunque no existe una cuenta para autónomos diferenciada, la cuenta actual permite la domiciliación de ingresos, lo que la hace adecuada para quienes buscan centralizar sus operaciones bancarias en una sola plataforma digital.

Cajasiete ofrece la Cuenta Autónomo, diseñada para facilitar la gestión financiera de profesionales autónomos y emprendedores. Esta cuenta forma parte del programa En Plan Fácil, que proporciona condiciones ventajosas sin comisiones de mantenimiento ni administración, siempre que se domicilie la cuota de autónomo de la Seguridad Social. Incluye tarjetas de débito y crédito sin comisiones de emisión ni mantenimiento, transferencias SEPA gratuitas, acceso a más de 8.000 cajeros nacionales sin comisiones por parte de Cajasiete, y la posibilidad de realizar pagos móviles mediante Apple Pay, Google Pay o Samsung Pay. Además, permite la gestión de ingresos y pagos mediante la plataforma Ruralvía, facilitando el control de la tesorería y la realización de operaciones bancarias de forma digital. Para nuevos clientes, la cuenta ofrece una remuneración atractiva durante los primeros 12 meses, con una TAE competitiva. Si no se cumplen los requisitos para acceder al programa En Plan Fácil, la cuenta mantiene un coste mensual accesible.

Cuenta para menores de Trade Republic vs Cuenta para menores de Cajasiete

Trade Republic no ofrece cuentas específicas para menores de edad en España.

Cajasiete ofrece la Cuenta En Plan Fácil Menudos, dirigida a menores de entre 0 y 13 años, con el objetivo de fomentar el ahorro desde la infancia. Esta cuenta está exenta de comisiones de mantenimiento y administración, siempre que todos los titulares tengan entre 0 y 13 años. Incluye una tarjeta de débito sin comisiones de emisión ni mantenimiento, y permite realizar transferencias SEPA gratuitas a través de la banca digital Ruralvía. Además, ofrece acceso a una amplia red de cajeros nacionales e internacionales sin comisiones por parte de Cajasiete. Para abrir la cuenta, es necesario realizar un ingreso inicial de al menos 20 € netos en los tres días hábiles posteriores a la apertura. Como promoción, al abrir una cuenta infantil nueva, el titular recibirá un juguete del catálogo disponible en el momento de la contratación, siempre que se cumplan los requisitos especificados en las bases de la promoción.

Cuenta para pensionistas de Trade Republic vs Cuenta para pensionistas de Cajasiete

Trade Republic no ofrece una cuenta específica para domiciliar la pensión en España.

Cajasiete ofrece la Cuenta Sénior dentro de su programa En Plan Fácil, diseñada para personas mayores que desean gestionar su pensión y otros pagos de forma sencilla y sin comisiones. Para acceder a las ventajas del programa, es necesario domiciliar una pensión contributiva, no contributiva o complementaria de la Seguridad Social por un importe mínimo de 300 €, y tener tres recibos domiciliados de diferentes emisores. Cumpliendo estos requisitos, se obtiene una cuenta sin comisiones de mantenimiento ni administración, con tarjetas de débito y crédito gratuitas, transferencias SEPA gratuitas (incluidas las inmediatas), acceso a una amplia red de cajeros nacionales e internacionales sin comisiones por parte de Cajasiete, y la posibilidad de realizar pagos móviles mediante Apple Pay, Google Pay o Samsung Pay. Si no se cumplen los requisitos, la cuenta mantiene un coste mensual accesible.

Cuenta para extranjeros en Trade Republic vs Cuenta para extranjeros en Cajasiete

Trade Republic permite a ciudadanos extranjeros abrir una cuenta en España, siempre que cumplan con los requisitos de identificación establecidos. Los ciudadanos de la Unión Europea, del Espacio Económico Europeo y de Suiza pueden registrarse sin necesidad de presentar un permiso de residencia. Sin embargo, aquellos provenientes de otros países deben proporcionar un permiso de residencia válido, ya sea temporal o permanente. Con la reciente incorporación del IBAN español, los usuarios pueden realizar transferencias nacionales, domiciliar pagos y gestionar su dinero con mayor facilidad, lo que facilita la operativa bancaria para residentes extranjeros en España.

Cajasiete ofrece la Cuenta En Plan Fácil No Residentes, diseñada para clientes extranjeros que residen fuera de España. Esta cuenta proporciona acceso a servicios bancarios básicos como transferencias SEPA, pagos con tarjeta y acceso a la banca digital a través de la aplicación Ruralvía. Es importante destacar que, para cumplir con la normativa vigente, los titulares deben presentar documentación adicional que acredite su identidad y, en algunos casos, su actividad económica o profesional. Además, se aplican comisiones trimestrales por el mantenimiento de la cuenta, y es necesario cumplir con ciertos requisitos para acceder a las ventajas del programa En Plan Fácil. Para obtener información detallada sobre las condiciones específicas y los documentos requeridos, se recomienda consultar directamente con Cajasiete o visitar su sitio web oficial.

Cuenta joven Trade Republic vs Cuenta joven Cajasiete

Trade Republic no ofrece una cuenta específica para jóvenes en España.

Cajasiete ofrece la Cuenta En Plan Fácil Joven, dirigida a jóvenes de entre 14 y 30 años, diseñada para facilitar la gestión financiera con condiciones ventajosas. Esta cuenta está exenta de comisiones de mantenimiento y administración, e incluye tarjetas de débito y crédito sin costes adicionales, siempre que todos los titulares cumplan con el rango de edad mencionado. Además, permite realizar transferencias SEPA gratuitas, incluyendo las inmediatas, y acceder a una amplia red de cajeros nacionales sin comisiones por parte de Cajasiete. También ofrece la posibilidad de realizar pagos móviles mediante Apple Pay, Google Pay o Samsung Pay, y enviar dinero a través de Bizum. Si no se cumplen los requisitos de edad, la cuenta mantiene un coste mensual accesible.

Comparativas de las cuentas remuneradas de Cajasiete y Trade Republic

Trade Republic no ofrece cuentas conjuntas en España. Cada cliente debe operar a través de su propia cuenta individual.

Cajasiete no cuenta con una cuenta específicamente denominada «cuenta conjunta». Sin embargo, dentro de su programa En Plan Fácil, es posible abrir una cuenta con múltiples titulares, adaptándose a diferentes perfiles como nómina, sénior, joven, autónomo o banca personal. Esta modalidad permite que varios titulares compartan una misma cuenta, disfrutando de las ventajas asociadas al programa, como la exención de comisiones de mantenimiento y administración, tarjetas de débito y crédito gratuitas, transferencias SEPA gratuitas (incluidas las inmediatas), acceso a una amplia red de cajeros nacionales sin comisiones por parte de Cajasiete, y la posibilidad de realizar pagos móviles mediante Apple Pay, Google Pay o Samsung Pay. Es importante destacar que, para mantener estas condiciones, es necesario cumplir con ciertos requisitos específicos según el perfil del titular, como domiciliar una nómina, pensión, cuota de autónomo o mantener un saldo mínimo en productos de inversión.

Cuenta para estudiantes Trade Republic vs Cuenta para estudiantes Cajasiete

Trade Republic no ofrece una cuenta específica para estudiantes en España.

Cajasiete no cuenta con una cuenta específicamente denominada «cuenta para estudiantes». Sin embargo, dentro de su programa En Plan Fácil, ofrece la Cuenta Joven, dirigida a personas de entre 14 y 30 años. Esta cuenta está exenta de comisiones de mantenimiento y administración, e incluye tarjetas de débito y crédito sin costes adicionales. Además, permite realizar transferencias SEPA gratuitas, incluyendo las inmediatas, y acceder a una amplia red de cajeros nacionales sin comisiones por parte de Cajasiete. También ofrece la posibilidad de realizar pagos móviles mediante Apple Pay, Google Pay o Samsung Pay, y enviar dinero a través de Bizum. Para mantener estas condiciones, es necesario cumplir con ciertos requisitos, como domiciliar una nómina, pensión, cuota de autónomo o mantener un saldo mínimo en productos de inversión.

Cuenta para empresas de Trade Republic vs Cuenta para empresas de Cajasiete

Trade Republic no ofrece cuentas para empresas en España.

Cajasiete ofrece la Cuenta En Plan Fácil Empresas, diseñada para facilitar la gestión financiera de empresas y autónomos. Esta cuenta está exenta de comisiones de mantenimiento y administración, siempre que se cumpla al menos uno de los siguientes requisitos: tener contratado un producto de financiación o inversión, contratar al menos uno de los productos adicionales, o contratar el servicio de banca online Ruralvía. Incluye tarjetas de débito gratuitas para todos los titulares, tarjetas de crédito sin comisiones de emisión ni mantenimiento (sujetas a análisis de riesgo), transferencias SEPA gratuitas, emisión de nóminas por Ruralvía, ingreso de cheques por banca online, y acceso a una amplia red de cajeros nacionales sin comisiones por parte de Cajasiete. Además, permite realizar pagos móviles mediante Apple Pay, Google Pay o Samsung Pay. Para mantener estas condiciones, es necesario cumplir con ciertos requisitos, como domiciliaciones, contratación de productos adicionales o mantener saldos en productos de inversión. En caso de no cumplir con los requisitos, se aplica una cuota mensual accesible.