Vivid Money vs Banco Alcalá: ¿Cuál es mejor banco en 2025? Comparativa completa

¿Te cuesta decidir entre Vivid Money vs Banco Alcalá? Aquí te detallamos las características de cada entidad en aspectos clave como cuentas, tarjetas, hipotecas o comisiones. Te ayudamos a identificar qué opción se ajusta más a tus necesidades.

Información actualizada el 17 de junio de 2025

Tu experto: Alejandro Borja

Vivid Money

Comisión de mantenimiento: 3,90 €/mes (solo si no se cumple con al menos una transacción mensual o mantener un saldo mínimo de 1.000 €).
Cuenta online gratuita: Sí (cumpliendo las condiciones mencionadas).
Red de cajeros: Retiradas gratuitas hasta 200 €/mes (mínimo 50 € por operación); a partir de ese límite, se aplica una comisión del 3%.
Red de cajeros: 100.000 €
Valoración: 4,4/5

Tu experto: Xavier Tarrasó

Banco Alcalá

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¿Tienes poco tiempo? Aquí te decimos el ganador de la comparativa entre Vivid Money y Banco Alcalá

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El ganador de la comparativa y mejor opción para ti es Vivid Money

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Comparativa de diferentes tipos de cuentas disponibles entre el BBVA y el Sabadell

¿Tienen cuenta online?

✅ Sí

❌ No

Comparativa de cuentas online entre Vivid Money y Banco Alcalá

¿Tienen cuenta nómina?

❌ No

Comparativa de cuentas nómina entre Vivid Money y Banco Alcalá

¿Tienen cuenta para autónomos?

✅ Sí

❌ No

Comparativa de cuentas de autónomos entre Vivid Money y Banco Alcalá

¿Tienen cuenta de remunerada?

✅ Sí

Comparativa de cuentas remuneradas entre Vivid Money y Banco Alcalá

¿Tienen cuenta para menores?

❌ No

Comparativa de cuentas para menores entre Vivid Money y Banco Alcalá

¿Se puede domiciliar la pensión?

✅ Sí

❌ No

Comparativa de cuentas para domiciliar pensión entre Vivid Money y Banco Alcalá

¿Tienen cuenta para extranjeros?

✅ Sí

❌ No

Comparativa de cuentas para extranjeros entre Vivid Money y Banco Alcalá

¿Tienen cuenta joven?

❌ No

Comparativa de cuentas para jovenes entre Vivid Money y Banco Alcalá

¿Tienen cuenta conjunta?

❌ No

Comparativa de cuentas conjuntas entre Vivid Money y Banco Alcalá

¿Tienen cuenta para estudiantes?

❌ No

Comparativa de cuentas de estudiantes entre Vivid Money y Banco Alcalá

¿Regalan dinero por domiciliar nómina?

❌ No

¿Tienen cuenta para empresas?

✅ Sí

❌ No

Comparativa de cuentas para empresas entre Vivid Money y Banco Alcalá

Comparativa de las comisiones de ambos bancos

Comisiones en Vivid Money

Comisión por descubierto: No aplica, ya que no permite operar en negativo.
Comisión por fondos insuficientes: No se cobra; las operaciones sin saldo suficiente son rechazadas.
Comisión de mantenimiento de cuenta: 3,90 €/mes si no se realiza al menos un pago con tarjeta al mes o no se mantiene un saldo mínimo de 1.000 €.
Comisión por uso de cajeros ajenos: Gratis hasta 200 €/mes; luego, 3% por operación.
Transferencias SEPA en euros: Sin comisiones.
Transferencias en divisa extranjera (no SEPA, estándar): Comisión de 30 € por transferencia internacional.
Sacar dinero en efectivo con tarjeta de débito: Gratis hasta 200 €/mes; luego, 3% por operación.
Sacar dinero en efectivo con tarjeta de crédito: No disponible; Vivid Money no ofrece tarjetas de crédito.

Comisiones en Banco Alcalá

Comisión por descubierto: Sí, se aplica una comisión por descubierto cuando la cuenta entra en saldo negativo.
Comisión por fondos insuficientes: Sí, se cobra una comisión si no hay saldo suficiente para cubrir una transacción.
Comisión de mantenimiento de cuenta: Sí, se aplica una comisión de mantenimiento en las cuentas.
Comisión por uso de cajeros ajenos: Sí, se puede aplicar una comisión al utilizar cajeros que no pertenecen a la red del banco.
Transferencias SEPA en euros: Sí, se cobra una comisión por realizar transferencias SEPA en euros.
Transferencias en divisa extranjera (no SEPA, estándar): Sí, se aplica una comisión por transferencias en divisas extranjeras fuera del ámbito SEPA.
Sacar dinero en efectivo con tarjeta de débito: Sí, se puede aplicar una comisión por retirar efectivo con tarjeta de débito, especialmente en cajeros ajenos.
Sacar dinero en efectivo con tarjeta de crédito: Sí, se cobra una comisión por retirar efectivo con tarjeta de crédito.

Servicios adicionales

¿Tienen Bizum?

No, actualmente Vivid Money no es compatible con Bizum.

No, Banco Alcalá no ofrece integración con Bizum.

¿Tarjeta de débito disponible?

Sí, ofrece tarjetas de débito virtuales y físicas, incluyendo opciones metálicas.

Sí, ofrece tarjetas de débito contactless para sus clientes.

¿Tarjeta de crédito disponible?

No, Vivid Money no proporciona tarjetas de crédito.

Sí, dispone de tarjetas de crédito internacionales adaptadas a las necesidades de sus clientes.

Red de cajeros automáticos

Retiradas gratuitas hasta 200 €/mes (mínimo 50 € por operación); a partir de ese límite, se aplica una comisión del 3%.

Cajeros Euro 6000

Bono de bienvenida

Sí, ofrece bonificaciones por registro y uso inicial, sujetas a condiciones promocionales.

No ofrece bonos de bienvenida por apertura de cuenta o domiciliación de nómina.

¿Se puede vincular la tarjeta a servicios como Apple Pay o Google Wallet?

Sí, las tarjetas de Vivid son compatibles con Apple Pay y Google Pay.

No, actualmente no es compatible con Apple Pay ni Google Wallet.

¿Ofrece soporte 24/7? ¿Es por chat, teléfono, presencial?

Sí, brinda atención al cliente 24/7 a través de chat en la aplicación y correo electrónico.

No ofrece soporte 24/7. La atención al cliente se realiza en horario comercial a través de teléfono y presencialmente en su oficina de Madrid.

¿Ofrecen préstamos?

Sí, disponen de préstamos personales con condiciones específicas.

Sí, proporciona préstamos personales, vehiculares e inmobiliarios adaptados a las necesidades de sus clientes.

¿Dan hipotecas?

No, actualmente no ofrecen productos hipotecarios.

Sí, ofrece préstamos hipotecarios para adquisiciones residenciales y comerciales.

¿Se puede contratar seguros?

No, Vivid Money no ofrece servicios de seguros en este momento.

No, no ofrece productos de seguros.

¿Se puede invertir desde su cuenta?

Sí, permite invertir en acciones, ETFs y criptomonedas directamente desde la aplicación.

Sí, permite la inversión en productos financieros y gestión patrimonial directamente desde la cuenta.

Cuenta online Vivid Money vs Cuenta online Banco Alcalá

La cuenta online de Vivid Money en España es una opción digital avanzada que permite gestionar tus finanzas desde una aplicación móvil intuitiva. Ofrece la posibilidad de crear múltiples subcuentas, conocidas como «pockets», cada una con su propio IBAN, facilitando la organización de tus gastos y ahorros. Además, permite operar en más de 100 divisas, realizar transferencias instantáneas y acceder a programas de cashback en diversas compras. La cuenta incluye una tarjeta de débito Visa, disponible en formato virtual o físico, y proporciona herramientas para invertir en acciones, ETFs y criptomonedas directamente desde la app. Con diferentes planes disponibles, desde una opción gratuita hasta suscripciones con beneficios adicionales, Vivid Money se adapta a las necesidades de usuarios que buscan una experiencia bancaria moderna y flexible.

Banco Alcalá no cuenta con cuenta online.

Cuenta nómina Vivid Money vs Cuenta nómina Banco Alcalá

Vivid Money no ofrece una cuenta nómina tradicional en España. Sin embargo, su cuenta estándar permite domiciliar ingresos recurrentes, como nóminas o pensiones, sin requerir condiciones específicas ni aplicar comisiones por ello. Esta flexibilidad la convierte en una opción atractiva para quienes desean centralizar sus ingresos en una cuenta digital moderna, con funcionalidades adicionales como cashback y herramientas de inversión, sin las restricciones habituales de las cuentas nómina convencionales.

Banco Alcalá no cuenta con cuenta nómina.

Cuenta remunerada Vivid Money vs Cuenta remunerada Banco Alcalá

TAE (Tasa Anual Equivalente)

Vivid Money ofrece una cuenta remunerada en España, diseñada para usuarios que buscan rentabilizar su saldo sin complicaciones. Esta cuenta permite obtener intereses sobre los fondos depositados, con condiciones que varían según el plan elegido. Además, los usuarios pueden beneficiarse de otras funcionalidades como cashback en compras y la posibilidad de invertir directamente desde la aplicación. Es importante destacar que, aunque la cuenta ofrece rentabilidad, esta puede estar sujeta a cambios y promociones temporales, por lo que se recomienda revisar las condiciones actuales antes de contratar.

Banco Alcalá no cuenta con cuenta remunerada.

Cuenta para autónomos en Vivid Money vs Cuenta para autónomos en Banco Alcalá

La cuenta para autónomos de Vivid Money en España está diseñada para ofrecer una solución bancaria digital integral y flexible. Permite gestionar las finanzas profesionales mediante una aplicación móvil intuitiva, facilitando la creación de subcuentas con IBAN español para organizar ingresos y gastos. Además, ofrece tarjetas de débito físicas y virtuales, transferencias SEPA gratuitas y la posibilidad de obtener cashback en compras relacionadas con la actividad profesional. La cuenta también incluye herramientas para emitir facturas y controlar gastos, adaptándose a las necesidades específicas de los trabajadores por cuenta propia.

Banco Alcalá no cuenta con cuenta de autónomos.

Cuenta para menores de Vivid Money vs Cuenta para menores de Banco Alcalá

Vivid Money no ofrece cuentas para menores de edad en España.

Banco Alcalá no cuenta con cuenta de menores.

Cuenta para pensionistas de Vivid Money vs Cuenta para pensionistas de Banco Alcalá

Vivid Money permite domiciliar la pensión en España mediante adeudos directos SEPA, facilitando la recepción de pagos recurrentes como pensiones. Sin embargo, es importante tener en cuenta que actualmente no permite domiciliar recibos de la Seguridad Social, lo que puede limitar su utilidad para algunos usuarios.

Banco Alcalá no cuenta con cuenta para domiciliar la pensión.

Cuenta para extranjeros en Vivid Money vs Cuenta para extranjeros en Banco Alcalá

Vivid Money permite a los residentes extranjeros en España abrir una cuenta bancaria digital sin necesidad de presentar un NIE o DNI español, siempre que puedan verificar su identidad con un pasaporte válido. El proceso de apertura se realiza completamente en línea a través de su aplicación móvil, lo que facilita el acceso a sus servicios desde cualquier lugar. La cuenta ofrece funcionalidades como IBAN europeo, tarjetas de débito físicas y virtuales, y la posibilidad de operar en múltiples divisas, lo que la convierte en una opción atractiva para expatriados, nómadas digitales y cualquier persona que busque una solución bancaria flexible y sin complicaciones en España.

Banco Alcalá no cuenta con cuenta para extranjeros.

Cuenta joven Vivid Money vs Cuenta joven Banco Alcalá

Vivid Money no ofrece cuentas específicas para jóvenes en España.

Banco Alcalá no cuenta con cuenta de jóvenes.

Comparativas de las cuentas remuneradas de Banco Alcalá y Vivid Money

Vivid Money no ofrece cuentas conjuntas tradicionales en España. Sin embargo, permite crear «pockets compartidos», que son subcuentas con IBAN individual que pueden ser compartidas con hasta cinco personas. Cada participante debe tener una cuenta individual en Vivid para acceder al pocket compartido, lo que facilita la gestión de gastos comunes sin necesidad de una cuenta conjunta formal. Es importante destacar que esta funcionalidad puede no estar disponible en todos los planes o regiones, por lo que se recomienda consultar las condiciones actuales en la aplicación o el sitio web de Vivid Money.

Banco Alcalá no cuenta con cuenta conjunta.

Cuenta para estudiantes Vivid Money vs Cuenta para estudiantes Banco Alcalá

Vivid Money no ofrece cuentas específicas para estudiantes en España.

Banco Alcalá no cuenta con cuenta de estudiantes.

Cuenta para empresas de Vivid Money vs Cuenta para empresas de Banco Alcalá

La cuenta para empresas de Vivid Money en España ofrece una solución bancaria digital integral, diseñada para satisfacer las necesidades de autónomos, pymes y grandes corporaciones. Con una gestión 100% online, permite la creación de múltiples subcuentas con IBAN europeo, emisión de tarjetas físicas y virtuales para el equipo, y acceso a herramientas de facturación e integraciones contables. Además, ofrece funcionalidades como cashback en compras empresariales y la posibilidad de obtener rentabilidad sobre el saldo no invertido, adaptándose a las exigencias del entorno empresarial moderno.

Banco Alcalá no cuenta con cuenta de empresas.