Vivid Money vs Pleo: ¿Cuál es mejor banco en 2025? Comparativa completa

¿No sabes cuál elegir entre Vivid Money vs Pleo? En este análisis desglosamos lo que aporta cada opción en áreas fundamentales como hipotecas, tarjetas, comisiones y cuentas. Descubre con nosotros cuál se adapta mejor a ti.

Información actualizada el 17 de junio de 2025

Tu experto: Alejandro Borja

Vivid Money

Comisión de mantenimiento: 3,90 €/mes (solo si no se cumple con al menos una transacción mensual o mantener un saldo mínimo de 1.000 €).
Cuenta online gratuita: Sí (cumpliendo las condiciones mencionadas).
Red de cajeros: Retiradas gratuitas hasta 200 €/mes (mínimo 50 € por operación); a partir de ese límite, se aplica una comisión del 3%.
Red de cajeros: 100.000 €
Valoración: 4,4/5

Tu experto: Xavier Tarrasó

Pleo

Comisión de mantenimiento: 0 € (Plan Starter)
Cuenta online gratuita: Sí (hasta 3 usuarios)
Red de cajeros: Sin red propia; retiros en cajeros con comisión de 5 £ por operación en el Plan Starter
Red de cajeros: Fondos resguardados en cuentas segregadas; no cubiertos por esquemas de garantía de depósito
Valoración: 4,3/5

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¿Tienes poco tiempo? Aquí te decimos el ganador de la comparativa entre Vivid Money y Pleo

En Finantres estudiamos los bancos líderes del mercado según criterios imparciales como costes, navegabilidad, catálogo de productos y entorno online. Revisamos cada detalle para que tengas una visión clara y actualizada antes de dar el siguiente paso. Tras revisar todos los aspectos clave, hemos determinado la opción superior, que se posiciona como la alternativa más completa y competitiva.

El ganador de la comparativa y mejor opción para ti es Vivid Money

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Comparativa de diferentes tipos de cuentas disponibles entre el BBVA y el Sabadell

¿Tienen cuenta online?

✅ Sí

Comparativa de cuentas online entre Vivid Money y Pleo

¿Tienen cuenta nómina?

❌ No

Comparativa de cuentas nómina entre Vivid Money y Pleo

¿Tienen cuenta para autónomos?

✅ Sí

Comparativa de cuentas de autónomos entre Vivid Money y Pleo

¿Tienen cuenta de remunerada?

✅ Sí

❌ No

Comparativa de cuentas remuneradas entre Vivid Money y Pleo

¿Tienen cuenta para menores?

❌ No

Comparativa de cuentas para menores entre Vivid Money y Pleo

¿Se puede domiciliar la pensión?

✅ Sí

❌ No

Comparativa de cuentas para domiciliar pensión entre Vivid Money y Pleo

¿Tienen cuenta para extranjeros?

✅ Sí

❌ No

Comparativa de cuentas para extranjeros entre Vivid Money y Pleo

¿Tienen cuenta joven?

❌ No

Comparativa de cuentas para jovenes entre Vivid Money y Pleo

¿Tienen cuenta conjunta?

❌ No

Comparativa de cuentas conjuntas entre Vivid Money y Pleo

¿Tienen cuenta para estudiantes?

❌ No

Comparativa de cuentas de estudiantes entre Vivid Money y Pleo

¿Regalan dinero por domiciliar nómina?

❌ No

¿Tienen cuenta para empresas?

✅ Sí

Comparativa de cuentas para empresas entre Vivid Money y Pleo

Comparativa de las comisiones de ambos bancos

Comisiones en Vivid Money

Comisión por descubierto: No aplica, ya que no permite operar en negativo.
Comisión por fondos insuficientes: No se cobra; las operaciones sin saldo suficiente son rechazadas.
Comisión de mantenimiento de cuenta: 3,90 €/mes si no se realiza al menos un pago con tarjeta al mes o no se mantiene un saldo mínimo de 1.000 €.
Comisión por uso de cajeros ajenos: Gratis hasta 200 €/mes; luego, 3% por operación.
Transferencias SEPA en euros: Sin comisiones.
Transferencias en divisa extranjera (no SEPA, estándar): Comisión de 30 € por transferencia internacional.
Sacar dinero en efectivo con tarjeta de débito: Gratis hasta 200 €/mes; luego, 3% por operación.
Sacar dinero en efectivo con tarjeta de crédito: No disponible; Vivid Money no ofrece tarjetas de crédito.

Comisiones en Pleo

Comisión por descubierto: No se aplica; las transacciones se rechazan si no hay saldo suficiente.
Comisión por fondos insuficientes: No se aplica; las operaciones son denegadas automáticamente.
Comisión de mantenimiento de cuenta: 0 € en el plan Starter; otros planes pueden tener costes asociados.
Comisión por uso de cajeros ajenos: 5 € por retirada de efectivo, independientemente del cajero.
Transferencias SEPA en euros: Incluidas sin coste adicional en los planes estándar.
Transferencias en divisa extranjera (no SEPA, estándar): No disponibles; Pleo no ofrece transferencias internacionales fuera de la zona SEPA.
Sacar dinero en efectivo con tarjeta de débito: 5 € por operación, tanto en España como en el extranjero.
Sacar dinero en efectivo con tarjeta de crédito: No disponible; Pleo no emite tarjetas de crédito.

Servicios adicionales

¿Tienen Bizum?

No, actualmente Vivid Money no es compatible con Bizum.

No. Pleo no admite pagos ni transferencias a través de Bizum.

¿Tarjeta de débito disponible?

Sí, ofrece tarjetas de débito virtuales y físicas, incluyendo opciones metálicas.

Sí. Ofrece tarjetas físicas y virtuales prepago, emitidas por Mastercard, para uso empresarial.

¿Tarjeta de crédito disponible?

No, Vivid Money no proporciona tarjetas de crédito.

No. Pleo no emite tarjetas de crédito; todas son tarjetas prepago con saldo limitado al fondo asignado.

Red de cajeros automáticos

Retiradas gratuitas hasta 200 €/mes (mínimo 50 € por operación); a partir de ese límite, se aplica una comisión del 3%.

Sin red propia; retiros en cajeros con comisión de 5 £ por operación en el Plan Starter

Bono de bienvenida

Sí, ofrece bonificaciones por registro y uso inicial, sujetas a condiciones promocionales.

No. Actualmente, Pleo no ofrece bonificaciones por alta o promociones de bienvenida.

¿Se puede vincular la tarjeta a servicios como Apple Pay o Google Wallet?

Sí, las tarjetas de Vivid son compatibles con Apple Pay y Google Pay.

Sí. Las tarjetas de Pleo son compatibles con Apple Pay y Google Pay, facilitando pagos móviles.

¿Ofrece soporte 24/7? ¿Es por chat, teléfono, presencial?

Sí, brinda atención al cliente 24/7 a través de chat en la aplicación y correo electrónico.

Sí. El soporte se brinda principalmente a través de chat en línea y correo electrónico; no cuenta con atención telefónica ni presencial.

¿Ofrecen préstamos?

Sí, disponen de préstamos personales con condiciones específicas.

No. Pleo no proporciona servicios de financiación ni productos de crédito.

¿Dan hipotecas?

No, actualmente no ofrecen productos hipotecarios.

No. No ofrece productos hipotecarios ni relacionados con la financiación inmobiliaria.

¿Se puede contratar seguros?

No, Vivid Money no ofrece servicios de seguros en este momento.

No. Pleo no incluye servicios de seguros en su oferta.

¿Se puede invertir desde su cuenta?

Sí, permite invertir en acciones, ETFs y criptomonedas directamente desde la aplicación.

No. No dispone de servicios de inversión ni acceso a productos financieros de este tipo.

Cuenta online Vivid Money vs Cuenta online Pleo

La cuenta online de Vivid Money en España es una opción digital avanzada que permite gestionar tus finanzas desde una aplicación móvil intuitiva. Ofrece la posibilidad de crear múltiples subcuentas, conocidas como «pockets», cada una con su propio IBAN, facilitando la organización de tus gastos y ahorros. Además, permite operar en más de 100 divisas, realizar transferencias instantáneas y acceder a programas de cashback en diversas compras. La cuenta incluye una tarjeta de débito Visa, disponible en formato virtual o físico, y proporciona herramientas para invertir en acciones, ETFs y criptomonedas directamente desde la app. Con diferentes planes disponibles, desde una opción gratuita hasta suscripciones con beneficios adicionales, Vivid Money se adapta a las necesidades de usuarios que buscan una experiencia bancaria moderna y flexible.

Pleo no ofrece una cuenta bancaria tradicional con IBAN español; en su lugar, proporciona una solución de gestión de gastos corporativos mediante tarjetas prepago vinculadas a la cuenta bancaria de la empresa. Esta plataforma permite a las empresas controlar y automatizar los gastos de sus empleados, facilitando la digitalización de recibos, la categorización automática de transacciones y la integración con sistemas contables. Es una herramienta especialmente útil para pymes y startups que buscan simplificar la administración financiera y mejorar la transparencia en el manejo de los gastos empresariales.

Cuenta nómina Vivid Money vs Cuenta nómina Pleo

Vivid Money no ofrece una cuenta nómina tradicional en España. Sin embargo, su cuenta estándar permite domiciliar ingresos recurrentes, como nóminas o pensiones, sin requerir condiciones específicas ni aplicar comisiones por ello. Esta flexibilidad la convierte en una opción atractiva para quienes desean centralizar sus ingresos en una cuenta digital moderna, con funcionalidades adicionales como cashback y herramientas de inversión, sin las restricciones habituales de las cuentas nómina convencionales.

Pleo no cuenta con cuenta nómina.

Cuenta remunerada Vivid Money vs Cuenta remunerada Pleo

TAE (Tasa Anual Equivalente)

Vivid Money ofrece una cuenta remunerada en España, diseñada para usuarios que buscan rentabilizar su saldo sin complicaciones. Esta cuenta permite obtener intereses sobre los fondos depositados, con condiciones que varían según el plan elegido. Además, los usuarios pueden beneficiarse de otras funcionalidades como cashback en compras y la posibilidad de invertir directamente desde la aplicación. Es importante destacar que, aunque la cuenta ofrece rentabilidad, esta puede estar sujeta a cambios y promociones temporales, por lo que se recomienda revisar las condiciones actuales antes de contratar.

Pleo no cuenta con cuenta remunerada.

Cuenta para autónomos en Vivid Money vs Cuenta para autónomos en Pleo

La cuenta para autónomos de Vivid Money en España está diseñada para ofrecer una solución bancaria digital integral y flexible. Permite gestionar las finanzas profesionales mediante una aplicación móvil intuitiva, facilitando la creación de subcuentas con IBAN español para organizar ingresos y gastos. Además, ofrece tarjetas de débito físicas y virtuales, transferencias SEPA gratuitas y la posibilidad de obtener cashback en compras relacionadas con la actividad profesional. La cuenta también incluye herramientas para emitir facturas y controlar gastos, adaptándose a las necesidades específicas de los trabajadores por cuenta propia.

La cuenta para autónomos de Pleo está diseñada para facilitar la gestión de gastos profesionales mediante tarjetas corporativas que permiten un control detallado de cada operación. Aunque no es una cuenta bancaria al uso, ofrece funcionalidades muy útiles como la digitalización de tickets, categorización automática de gastos, y sincronización con plataformas de contabilidad, lo que resulta especialmente valioso para autónomos que buscan optimizar la administración financiera de su actividad sin complicaciones bancarias tradicionales.

Cuenta para menores de Vivid Money vs Cuenta para menores de Pleo

Vivid Money no ofrece cuentas para menores de edad en España.

Pleo no cuenta con cuenta de menores.

Cuenta para pensionistas de Vivid Money vs Cuenta para pensionistas de Pleo

Vivid Money permite domiciliar la pensión en España mediante adeudos directos SEPA, facilitando la recepción de pagos recurrentes como pensiones. Sin embargo, es importante tener en cuenta que actualmente no permite domiciliar recibos de la Seguridad Social, lo que puede limitar su utilidad para algunos usuarios.

Pleo no cuenta con cuenta para domiciliar la pensión.

Cuenta para extranjeros en Vivid Money vs Cuenta para extranjeros en Pleo

Vivid Money permite a los residentes extranjeros en España abrir una cuenta bancaria digital sin necesidad de presentar un NIE o DNI español, siempre que puedan verificar su identidad con un pasaporte válido. El proceso de apertura se realiza completamente en línea a través de su aplicación móvil, lo que facilita el acceso a sus servicios desde cualquier lugar. La cuenta ofrece funcionalidades como IBAN europeo, tarjetas de débito físicas y virtuales, y la posibilidad de operar en múltiples divisas, lo que la convierte en una opción atractiva para expatriados, nómadas digitales y cualquier persona que busque una solución bancaria flexible y sin complicaciones en España.

Pleo no cuenta con cuenta para extranjeros.

Cuenta joven Vivid Money vs Cuenta joven Pleo

Vivid Money no ofrece cuentas específicas para jóvenes en España.

Pleo no cuenta con cuenta de jóvenes.

Comparativas de las cuentas remuneradas de Pleo y Vivid Money

Vivid Money no ofrece cuentas conjuntas tradicionales en España. Sin embargo, permite crear «pockets compartidos», que son subcuentas con IBAN individual que pueden ser compartidas con hasta cinco personas. Cada participante debe tener una cuenta individual en Vivid para acceder al pocket compartido, lo que facilita la gestión de gastos comunes sin necesidad de una cuenta conjunta formal. Es importante destacar que esta funcionalidad puede no estar disponible en todos los planes o regiones, por lo que se recomienda consultar las condiciones actuales en la aplicación o el sitio web de Vivid Money.

Pleo no cuenta con cuenta conjunta.

Cuenta para estudiantes Vivid Money vs Cuenta para estudiantes Pleo

Vivid Money no ofrece cuentas específicas para estudiantes en España.

Pleo no cuenta con cuenta de estudiantes.

Cuenta para empresas de Vivid Money vs Cuenta para empresas de Pleo

La cuenta para empresas de Vivid Money en España ofrece una solución bancaria digital integral, diseñada para satisfacer las necesidades de autónomos, pymes y grandes corporaciones. Con una gestión 100% online, permite la creación de múltiples subcuentas con IBAN europeo, emisión de tarjetas físicas y virtuales para el equipo, y acceso a herramientas de facturación e integraciones contables. Además, ofrece funcionalidades como cashback en compras empresariales y la posibilidad de obtener rentabilidad sobre el saldo no invertido, adaptándose a las exigencias del entorno empresarial moderno.

La cuenta para empresas de Pleo está enfocada en ofrecer una solución integral para el control de gastos corporativos, mediante tarjetas físicas y virtuales que permiten asignar presupuestos a empleados y automatizar la gestión contable. Está especialmente pensada para pymes, startups y equipos financieros que buscan reducir la carga administrativa, ganar visibilidad sobre los gastos en tiempo real y mejorar la eficiencia operativa. Además, permite integrar fácilmente herramientas de contabilidad y establecer flujos de aprobación internos.